Les banques devront actualiser leur fichier-clients avant la fin de l’année 2010

Les banques devront actualiser leur fichier-clients avant la fin de l’année. Les clients de la Caisse d’Epargne d’Ile de France ont déjà reçu au mois de janvier un courrier dans leur boite aux lettres comprenant une fiche de renseignements ainsi qu’une liste de documents à fournir. Le but de cette demande d’informations : lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les banques devront actualiser leur fichier-clients avant la fin de l’année 2010. La Caisse d’Epargne d’Ile de France a déjà envoyé à ses clients un courrier comprenant une fiche de renseignements à remplir (coordonnées, date de naissance, situation familiale, profession, nombre d’enfants à charge, etc.), et un document demandant la fourniture des justificatifs d’identité, de domicile de moins de trois mois et d’activité économique. «Les établissements bancaires sont dans l’obligation de veiller à l’exactitude des informations détenues sur l’ensemble de leur clientèle», explique l’organisme.
La Fédération Bancaire Française (FBF) explique qu’une ordonnance du 30 janvier 2009 oblige les agences à être vigilantes dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette vigilance concerne également les transactions : en cas de mouvements bancaires suspects, la banque peut demander au client de justifier la provenance et la destination des fonds. En cas de doute, le banquier procédera alors à une déclaration de soupçon auprès de la cellule française de lutte anti-blanchiment (Tracfin).

En cas de non-réponse à la demande d’informations de la part du client, la banque pourra clôturer ses comptes bancaires, tout en respectant un préavis.